عندما يتعلق الأمر بالعملة الافتراضية ، هناك الكثير من الالتباس حول كيفية حساب ضريبة التشفير بشكل صحيح. أعطت دائرة الإيرادات الداخلية (IRS) ودافعو الضرائب تركيزًا أقل على العملات المشفرة في الماضي ، ولكن مع نمو سوق التشفير ، أوضحت مصلحة الضرائب أسئلة ضريبة التشفير.

يجب على الأشخاص الذين يتعاملون مع العملات المشفرة تقديم ضرائبهم بتقرير ضرائب تشفير لتجنب النتائج السيئة. أيضًا ، يمكن أن يساعدك التعرف على وضعك الضريبي على تجنب الرسوم والعقوبات لاحقًا ، سواء كنت HODLing شبعا INU, دجكوين، أو التداول اليومي لايتكوين. 

سأقوم بتفصيل العملية حتى تتمكن من حساب ضرائب التشفير بسهولة. علاوة على ذلك ، سأشارك المعلومات حول مكاسب رأس المال المشفرة والدخل ، جنبًا إلى جنب مع حلول حول كيفية حساب ضريبة العملة المشفرة لكي تظل متوافقة.

معظم العملات المشفرة هي عملات افتراضية قابلة للتحويل ، وفقًا لمصلحة الضرائب. يمكن استخدامها كوسيلة للتبادل ، وعملة احتياطية ، ووحدة حساب ، ونقود. تخضع أي مكاسب أو دخل تجنيها من العملة المشفرة أيضًا للضرائب.

تتعامل مصلحة الضرائب الأمريكية مع العملات المشفرة على أنها أسهم وسندات وأصول رأسمالية أخرى في الولايات المتحدة اعتمادًا على كيفية حصولك عليها ومدة الاحتفاظ بها ، يتم فرض ضرائب على مكاسب العملة المشفرة على أنها مكاسب رأس المال أو دخل.

ستحدد طريقة استخدامك للعملات المشفرة في عام 2022 ما إذا كنت مدينًا بالضرائب. تُعرف الأحداث الخاضعة للضريبة بالأحداث الخاضعة للضريبة. الأنشطة غير الخاضعة للضريبة معفاة من دفع الضرائب. ليتم تلخيصه:

• يتم تطبيق معدلات الضرائب قصيرة أو طويلة الأجل عند بيع العملات المشفرة لتحقيق ربح.

• تداول عملة مشفرة بأخرى خاضع للضريبة.

• يمكن أن يكون تغيير العملة المشفرة إلى عملة مستقرة حدثًا خاضعًا للضريبة.

• عندما تدفع بعملة مشفرة ، يتم فرض ضريبة على سعر الشراء.

• تخضع أرباح تعدين العملات المشفرة للضريبة.

• بمجرد امتلاكك للعملات المعدنية ، تبدأ الفترة الخاضعة للضريبة.

• قد تخضع مكافأة Bitcoin من بورصة جديدة أو دفع Litecoin للضريبة.

• إذا غيرت العملة المشفرة التي تمتلكها تقنيتها الأساسية أو اسم العملة الخاص بها ، فلن تكون مدينًا بالضرائب ما لم تتغير القيمة أيضًا.

• الهدايا غير خاضعة للضريبة ، ولكن يجب عليهم دفع الضرائب عند البيع.

• إذا أعطيت عملة مشفرة لجمعية خيرية مسجلة ، فلن تضطر إلى دفع ضرائب عليها.

دخل التشفير سهل الحساب. خذ القيمة السوقية الفعلية للعملات أو الرموز المميزة بالعملة الورقية في تاريخ حصولك عليها. لنأخذ تعدين البيتكوين كمثال. لقد ربحت 0.2 BTC ، والتي تلقيتها في 1 يناير 2022. في ذلك اليوم ، كانت قيمة 0.2 BTC 7,334،7,334 دولارًا. إذن لديك XNUMX،XNUMX دولارًا أمريكيًا من دخل العملة المشفرة ، حيث ستدفع ضريبة الدخل بالسعر القياسي.

هذا هو مدى سهولة ذلك. دفع ضريبة الدخل على العملات المشفرة لا يعفيك من دفع ضريبة أرباح رأس المال على العملات المشفرة إذا قمت ببيعها أو تداولها أو إنفاقها أو إهدائها لاحقًا. لذلك ، دعونا نفكر أيضًا في كيفية حساب مكاسب رأس المال المشفرة.

عند حساب أرباح رأس المال المشفرة ، ستنظر الآن في أساس التكلفة والقيمة السوقية العادلة في تاريخ المعاملة.

يشمل أساس التكلفة الرسوم والعمولات المدفوعة على استثمارك. مثلا، سيكون أساس التكلفة الخاص بك 5,000 دولار إذا اشتريت 1 BTC. سعر العملات المشفرة في يوم المعاملة هو القيمة السوقية. لنفترض أنك قمت بتداول 1 BTC مقابل 8,000 دولار بقيمة 8,000 دولار اليوم.

يساوي قاعدة التكلفة مطروحًا منها القيمة السوقية مكاسب رأس المال. 8,000 دولار - 5,000 دولار = ربح رأسمالي 3,000 دولار. لتحديد الخسارة، بخصم القيمة السوقية من أساس التكلفة. إذا قمت ببيع 1 BTC مقابل 4,000 دولار ، فستخسر 1,000 دولار.

يتم التعامل مع مكاسب وخسائر رأس المال بطريقة مختلفة للأغراض الضريبية. يتم فرض ضرائب على أرباح رأس المال وفقًا لمعدل الضريبة الهامشي الخاص بك ، ولكن يمكن استخدام خسائر رأس المال لتعويض مكاسب رأس المال وتقليل التزامك الضريبي.

مثال آخر: لقد دفعت 4000 دولارًا أمريكيًا مقابل 0.4 BTC في 1 يناير 2021. في عام 2021 ، قمت ببيع 0.4 BTC مقابل 10 ETH. في وقت لاحق ، في 1 يناير 2022 ، قمت ببيع عشرة ETH مقابل 20,000 دولار في المجموع.

مكاسبك في عام 2021 هي 16,000 دولار (20,000 إلى 4,000 دولار). ستكون 12,000 دولار مكاسب طويلة الأجل (لأنك احتفظت بـ BTC لمدة عام تقريبًا) ومكاسب قصيرة الأجل بقيمة 4,000 دولار (نظرًا لأنك احتفظت بـ ETH لمدة أقل من عام قبل البيع).

من الصعب حساب مكاسب رأس المال المشفرة. لأن أرباح رأس المال خاضعة للضريبة ، فإن الدقة أمر حيوي. إذا كنت مرتبكًا بشأن كيفية حساب أرباحك ، فاستخدم برنامج ضريبة العملة المشفرة.

لا يتطلب الأمر سوى ثلاث خطوات لمعرفة كيفية حساب ضريبة التشفير للأرباح والخسائر: أولاً ، احسب أرباحك. بعد ذلك ، حدد شريحة الضرائب الخاصة بك. أخيرًا ، سجل ضرائبك!

أدناه ، سأستعرض كل خطوة من هذه الخطوات بمزيد من التفصيل.

لكل عملية بيع أو تداول للعملات المشفرة ، يجب عليك حساب الفرق بين "الأساس" (تكلفة الأصول الأصلية ، بما في ذلك الرسوم) وعائدات البيع. هو ربح أو خسارة الصفقة.

لمعرفة ضريبة العملة المشفرة ، ستحتاج إلى معرفة:

• التكلفة الأساسية الخاصة بك (ما دفعته مقابل التشفير).

• القيمة السوقية العادلة للعملة في لحظة البيع.

• الوقت الذي تقضيه في الاحتفاظ بالعملات المشفرة في حوزتك.

تتمثل الخطوة التالية في كيفية حساب ضريبة التشفير في تحديد شريحة الضرائب الخاصة بك. سيؤثر على مقدار ضريبة أرباح رأس المال المستحقة عليك على أرباح العملات المشفرة. يؤدي البيع إلى فرض ضريبة على أرباح رأس المال بأكثر مما دفعته. تحدث المكاسب قصيرة الأجل عندما تبيع الاستثمار بعد عام واحد لتحقيق ربح - خاضع للضريبة بنسبة 10٪ إلى 37٪ من الدخل العادي في السنة الضريبية لعام 2022.

تحدث مكاسب رأس المال طويلة الأجل من الاحتفاظ بأصل لأكثر من عام. تخضع هذه الضريبة للضريبة بنسبة 0٪ أو 15٪ أو 20٪ من الدخل الخاضع للضريبة لعام 2022. يدفع معظم دافعي الضرائب 15٪ على مكاسب رأس المال طويلة الأجل.

بمجرد أن تعرف شريحة الضرائب الخاصة بك ومقدار الأموال التي كسبتها أو خسرتها العام الماضي ، يمكنك تقديم ضرائبك. يجب عليك الإبلاغ عما إذا كنت قد ربحت المال عن طريق تداول العملات أو الاستثمار في العام الماضي. وهي تشمل كلاً من الأرباح والخسائر من الرهان والتعدين.

إن فرض ضرائب على العملة المشفرة يشبه فرض ضرائب على أي استثمار آخر. يجب أن يتضمن إقرارك الضريبي نموذج جدول D ، والذي يمكنك الحصول عليه من موقع ويب مصلحة الضرائب.

On الجدول د، ستدرج جميع معاملات التشفير الخاصة بك لهذا العام ، بما في ذلك التاريخ والنوع والمبلغ والسعر لكل منها. بعد ذلك ، ستستخدم هذه المعلومات لإضافة إجمالي مكاسبك أو خسارتك وفاتورة الضرائب الخاصة بك.

ومع ذلك ، فإن القيام بالضرائب يمثل تحديًا ، وقد يكون تعيين متخصص ضرائب مكلفًا. سأقدم الآن فكرة عامة عن أكثر برامج ضرائب التشفير تأثيرًا للتغلب على هذه المشكلة.

إذا كنت بحاجة إلى طريقة سهلة لعمل المستندات الضريبية ، فإن CoinLedger هو خياري الأفضل. يمكنك الوثوق في أنه سيتم تقديم ضرائبك بشكل صحيح لأنها تدعم العديد من عمليات الدمج.

ستحب سهولة استخدامه ؛ كل ما عليك القيام به هو استيراد المعاملات الخاصة بك، وسيتولى البرنامج العمل.

ابدأ مع الإصدار التجريبي المجاني من Coin Ledger اليوم لتجربة مدى سهولة تتبع أموالك. إقرأ ال مراجعة كاملة ليدجر العملة الآن.

Coin Tracker هو برنامج ضرائب تشفير ممتاز لأنه يتكامل مع برامج إعداد الضرائب ذات السمعة الطيبة مثل Intuit TurboTax و H & R بلوك. يمكنه إنشاء نماذج ضريبية بسرعة وبسهولة ، مما يجعل من السهل تتبع أرباحك الرقمية وتقديم ضرائبك.

وهي تابعة أيضًا لـ Coinbase و OpenSea، اثنان من برامج العملة المشفرة و NFT المرموقة. ويثق العديد من المستخدمين في حاسبة ضريبة التشفير الخاصة بهم.

يمكن أن يستخدم الاستخدام أيضًا آلة حاسبة لضريبة التشفير ، مثل كوينلي. إنه بلا شك أ خيار رائع من بين أدوات الضرائب على العملات المشفرة. إنها بديهية وسهلة الاستخدام ، مما يجعلها مثالية للأشخاص الجدد في عالم ضرائب العملة المشفرة. كما أنها مناسبة للمتداولين الذين كثيرًا ما يقومون بذلك شراء وبيع عبر العديد من المنصات والمحافظ دون الاحتفاظ بسجلات دقيقة لمعاملاتهم.

أستخدم Koinly منذ فترة ولم أواجه أي مشاكل. لقد ساعدني حقًا في البقاء منظمًا وفوق ضرائبي. بشكل عام ، يعد Koinly برنامجًا رائعًا لضرائب العملة المشفرة.

Blockpit هو أيضًا أحد أفضل برامج ضرائب العملة المشفرة في السوق. إنه أمر هائل مجاني تتوفر حاسبة ضريبة التشفير. يعمل مع أكثر 40 cryptocurrency exchange لتبسيط موسم الضرائب عندما تحتاج إلى معرفة ما تدين به لمبيعات وشراء العملات المشفرة.

انها تسمح لك احسب ضرائبك على جميع العملات المشفرةs تلقائيًا ، لذلك لا تقلق بشأن كيفية حساب ضريبة التشفير لأصول متعددة. انها كذلكo يوفر مجموعة متنوعة من الميزات لمساعدتك على تتبع محفظتك.

لذلك ، احتفظ بسجل لمعاملاتك المشفرة مع أفضل متتبعي ضرائب التشفير في عام 2022.

الولايات المتحدة هي واحدة من الدول المعروفة التي تفرض ضرائب على العملة. وبالتالي ، من الضروري اتباع لوائح مصلحة الضرائب. تخضع معظم المكاسب للضرائب ، ولكن هناك استثناءات. قد يتم تطبيق ضرائب على أرباح رأس المال إذا اشتريت أو دفعت باستخدام العملات المشفرة. قد تكون مدينًا بضرائب على أرباح رأس المال إذا قمت بتعدين أو تلقيت عملة مشفرة كتعويض.

بشكل عام ، إذا كنت قد حققت ربحًا من ممتلكاتك من العملات المشفرة ، فسوف تدين بضرائب عليها. يتم احتساب الأرباح بطرح سعر الشراء من القيمة السوقية الحالية. بعض الأدوات ، مثل CoinTracker، موجودة لمساعدة أولئك الذين ليسوا متأكدين من كيفية حساب مكاسبهم الفعلية.

يمكن للمقيمين في الولايات المتحدة الاستفادة منها إرس شكل شنومكس للإبلاغ عن خسائر رأس المال والمكاسب من صفقات العملة المشفرة. افحص دليل ضريبة التشفير للبلد لمعدلات CGT وضريبة الدخل.

يميز وقت الاحتفاظ ضرائب أرباح رأس المال طويلة الأجل عن ضريبة أرباح رأس المال قصيرة الأجل. سيكون من الأفضل أن تحتفظ بالأصل لأكثر من عام للاستفادة من مكاسب رأس المال طويلة الأجل.

تخضع أرباح رأس المال قصيرة الأجل للضريبة إذا تم الاحتفاظ بها لمدة تقل عن عام وبمعدل ضريبة الدخل العادي بنسبة 37٪. لذلك ، بناءً على شريحة الضرائب الخاصة بك ، يتم فرض ضريبة على أرباح رأس المال طويلة الأجل بمعدل مخفض قدره 0٪ أو 15٪ أو 20٪.

يمكنك مواجهة الفوائد والعقوبات إذا لم تدفع ضرائب التشفير. يجوز لـ IRS رفع الامتيازات أو الضرائب أو مصادرة الأصول أو رفع تهم جنائية. ادفع ضرائب التشفير الخاصة بك في الوقت المحدد وبشكل شامل.

يمكن أن تساعدك العديد من الموارد في تقديم ضرائب التشفير الخاصة بك. قدمت مصلحة الضرائب تعليمات حول الإبلاغ عن معاملات العملة الافتراضية، ويمكن أن تساعد البرامج الضريبية في الإيداع.

وفقًا لإرشادات مصلحة الضرائب الأمريكية ، يجب اعتبار العملات الافتراضية ملكية للأغراض الضريبية. تطبق مبادئ بيع الممتلكات العامة. يجب على أي شخص يبيع الأموال الافتراضية أو يتاجر بها أو يتصرف بها بأي طريقة أخرى أن يعلن عن مكاسبه إلى مصلحة الضرائب الأمريكية.

على سبيل المثال ، إذا قمت "بتعدين" عملة مشفرة ، فسيتعين عليك دفع ضرائب على قيمة العملات المعدنية التي تلقيتها. تطلب مصلحة الضرائب الأمريكية من دافعي الضرائب الأمريكيين تسجيل أنشطة التشفير. بالإضافة إلى ذلك ، يخضع جميع الأمريكيين الذين يحصلون على دخل للضرائب.

إذا قررت الاحتفاظ بعملة مشفرة لأكثر من عام قبل بيعها ، فقد تحظى بامتياز انخفاض معدل ضريبة أرباح رأس المال على المدى الطويل. قد تخفف مكاسب رأس المال الأخرى من خسائر العملة المشفرة. في عدد قليل من البلدان ، هناك حد لا يتعين عليك دفع ضريبة أرباح رأس المال تحته. الاستثمار في الجيش الجمهوري الأيرلندي أو معاش تقاعدي قد يوفر وفورات ضريبية.

علاوة على ذلك ، إذا قدمت عملة معماة كهدية ، فقد لا تكون مدينًا بضريبة أرباح رأس المال. قد يقوم أصحاب الدخل المرتفع بتخفيض فواتيرهم الضريبية عن طريق وضع الأموال في التشفير من خلال الثقة أو الشراكة. قد يُسمح لك بخصم التبرعات بالعملة المشفرة من المؤسسات الخيرية المسجلة. قد يؤدي نقل بعض أصول التشفير إلى شريكك إلى تقليل فاتورتك الضريبية إذا كنت متزوجًا.

قد يساعدك إذا احتفظت ببعض أنواع سجلات ضرائب التشفير:

• سجلات جميع معاملات العملات المشفرة. وهي تشمل التاريخ والوقت والكمية والسعر والنوع (شراء / بيع).

• سجلات جميع التبادلات والمحافظ التي استخدمتها.

• أساس التكلفة لكل عملة. أساس التكلفة الخاص بك (السعر الذي دفعته أو القيمة السوقية العادلة إذا ورثته) بالإضافة إلى أي رسوم أو مصاريف إضافية مرتبطة بالمعاملة.

• سجل لجميع عمليات التخلص من البيتكوين ، بما في ذلك التاريخ والوقت والمبلغ والسعر وجميع أنواع المعاملات.

سيساعدك على حساب المكاسب والخسائر بدقة وشرح أي خصومات أو ائتمانات تطالب بها.

إذا كانت لديك مشكلات تتعلق بكيفية تقديم ضرائب التشفير ، فاستشر أخصائي ضرائب أو استخدم أحد أفضل حلول برامج ضرائب التشفير. نظرًا لأن قوانين ضرائب العملة المشفرة تتغير باستمرار ، فإن مواكبة ذلك يمثل تحديًا.

قد تكون مكاسب التشفير عرضة لذلك ضريبة الدخل وضريبة القيمة المضافة. ومع ذلك ، ستختلف هذه الضرائب حسب المكان الذي تعيش فيه. بعض الدول (مثل الولايات المتحدة) لديها على المدى القصير والطويل معدلات ضريبة أرباح رأس المال ، بينما يستخدم الآخرون معدل ضريبة الدخل الخاص بك. تسمح العديد من البلدان بأرباح رأس المال المعفاة من الضرائب حتى حد معين. تعرف عليك كل شيء عن كيفية حساب ضريبة التشفير. شكرا للقراءة!